Fejlett pénzügyi bűnmegelőzés és pénzmosás elleni AML

Ez a kurzus célja, hogy leírja és elmagyarázza a pénzmosással és a terrorista tevékenységek finanszírozásával kapcsolatos pénzügyi bûnözés felszámolására irányuló nemzetközi munka lényeges elemeit. Meghatározza a pénzmosást és a terrorizmus finanszírozását, valamint meghatározza az ügyfelek megismerésének tágabb paramétereit, függetlenül attól, hogy melyik iparágról van szó.

A kurzus azonosítja a pénzmosás három szakaszát és azt is, hogyan használhatók fel az ügyfél-átvilágítási (CDD) programban. Felvázolja a főbb szabályozó és szabványalkotó szervezeteket, beleértve azok hátterét és munkaterületét. Ezenkívül szembeállítja és összehasonlítja az Egyesült Államok, az EU és az Egyesült Királyság legfontosabb pénzmosás elleni szabályozását.

Ez a kurzus az AML-munka két bonyolult területével foglalkozik, és arra ösztönzi a résztvevőket, hogy kipróbált és bevált módszereket alkalmazzanak felfedezésük és kezelésük érdekében. Azt elemzi, hogy a hazai és a nemzetközi kereskedelmet hogyan forgatják fel a pénzmosási tevékenységek, és ez mennyire komoly veszélyt jelent.

A kurzus osztályozza az eszközök valódi eredetének és tényleges tulajdonosának eltitkolására használt technikákat is, és felkéri a kihasznált sebezhetőségek kritikai elemzésére. Különbséget tesz a kockázatalapú megközelítés főbb összetevői között, és kritikus szemrevételezést igényel annak megállapításához, hogy miben különböznek egymástól. A Pénzügyi Akció Munkacsoporttal (FATF) összhangban és annak öt pillére alapján végrehajtható pénzmosás elleni tervet is kidolgoz.

A kurzus a legfontosabb tanulási pontok összefoglalásával zárul, majd egy cselekvési tervezési gyakorlattal zárul, amelynek célja a megszerzett ismeretek és készségek azonnali alkalmazása a munkába való visszatérés után. A kurzus utáni támogatás is elérhető a cselekvési terv végrehajtásával kapcsolatban, a tanfolyam befejezését követő hat (6) hónapig.

Napirend

A pénzmosás elleni AML és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem

• Mi az a pénzmosás elleni küzdelem (AML)?
• Mit jelent a terrorizmus finanszírozása (CFT) elleni küzdelem?
• Mi az a Know Your Customer (KYC)?

Hogyan lehet azonosítani a pénzmosást

• Ügyfél-átvilágítás (CDD)
• A pénzmosás három szakasza
• Az off-shore pénzügyi központok szerepe

Pénzmosás elleni AML – Szabályozó és Szabványügyi Szervezetek

• Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF)
• A Joint Money Laundering Steering Group (JMLSG)
• Pénzügyi Hírszerző Egységek Egmont Csoportja
• EU AML Hatóság (AMLA)

A pénzmosás elleni pénzmosás elleni küzdelem – szabályozás és jogszabályok

• Az Egyesült Királyság bûnjövedelmérõl szóló törvény (POCA)
• Az USA külföldi korrupciós gyakorlatairól szóló törvény (FCPA)
• Az USA PATRIOT ACT
• Az EU ötödik pénzmosás elleni irányelve

Kereskedelmi alapú pénzmosás TBML

• TBML kockázati mutatók
• A TBML-tevékenységnek kitett gazdasági ágazatok és termékek
• Elterjedt kereskedelem alapú pénzmosási technikák
• A jelenlegi kereskedelmi alapú pénzmosási kockázatok felmérése

A haszonélvezeti jog eltitkolása

• A tényleges tulajdonosok elfedésére használt technikák
• Az általánosan kihasznált közvetítők áttekintése
• A sebezhetőségek áttekintése

Hatékony pénzmosás elleni intézkedések

• Kockázatalapú megközelítés (RBA)
• Gyanús tevékenységi jelentések (SAR)
• Fokozott átvilágítás (EDD)
• Politikailag kiszolgáltatott személyek (PEP)

Pénzmosás elleni program tervezése

• Az AML program öt pillére
• Az AML-program összehangolása a Pénzügyi Akció Munkacsoporttal (FATF)
• Elkötelezett AML-megfelelőségi tiszt

Tanfolyam áttekintése

• A legfontosabb tanulási célok összefoglalása és összefoglalása
• Akciótervezés

Célközönség

Az AML-tudatosság univerzális, és minden személy, vállalat és kormányzati szerv számára releváns. Ez különösen akkor igaz, ha az alábbi funkciók bármelyikén dolgozik:

• Kötelezett számlák
• Követelések
• Szerződéskötés
• Megfelelés
• Kockázat kezelés
• A belső AML-ellenőrzésekért felelős vezetők.
• Belső és külső ellenőrzési munkatársak.
• Ügyvédek és támogató személyzet.
• Cégtitkárok

Tanulási eredmények

A tanfolyam elvégzése után képes leszel:

• Képes különbséget tenni a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás különböző formái között.
• Elmagyarázni, hogyan azonosítható a pénzmosás jól megtervezett ügyfél-átvilágítási programok használatával.
• Felvázolni, hogy a Pénzügyi Akció Munkacsoportban hogyan szerveződik a munka, és hogyan befolyásolja az AML-tevékenységeket szerte a világon.
• A főbb globális AML szabályozás általánosítása és összehasonlítása egymással.
• Annak megítélése, hogy a TBML-alapú tevékenységeket megfelelően korlátozzák-e a jelenlegi szabályozások alapján.
• Összefoglalni az eszközrejtő tevékenységek során alkalmazott technikákat és kiaknázott sebezhetőségeket.
• A kockázat alapú megközelítés és összetevőinek értékelése az AML hatékonysága szempontjából.
• Saját AML program tervezése a FATF ötpilléres modellje alapján.
• A kurzus során megszerzett ismeretek és készségek felhasználásával cselekvési tervet valósítson meg a munkahelyén.